Национальный банк Украины (НБУ) запретил учреждению Hi-tech dynamics group limited Plc (Великобритания) предоставлять потребителям через онлайн-сервис Crypsee услуги, которые содержат признаки предоставления средств в кредит, сообщил регулятор.
"Углубленный анализ показал, что с помощью сервиса Crypsee, формально предоставляя займы в USDT, фактически выдавали кредиты в национальной валюте Украины - гривнях, минуя все установленные законом регуляторные механизмы", - отметили на сайте Нацбанка.
По данным НБУ, на сервисе в договорах с потребителями услугу маскировали под займы в криптоактивах, хотя фактически речь шла о кредитовании с нарушением требований законодательства, а сделки Crypsee идентичны сделкам сервиса BitCapital, деятельность которого была признана незаконной в феврале 2025 года.
Регулятор получил более 970 обращений от граждан, которые стали клиентами этой схемы кредитования через веб-сайт Crypsee. В жалобах говорилось о высоких процентных ставках, неправомерных начислениях, непрозрачных условиях кредитования и агрессивном взыскании долгов, в том числе в отношении социально незащищенных групп населения и военнослужащих, которым компания отказывала в предусмотренных законодательством льготах.
Проверка также выявила превышение предельной дневной процентной ставки, несоблюдение требований законодательства о защите прав потребителей в части договоров и раскрытия полной стоимости кредита, информационную непрозрачность и введение в заблуждение относительно условий кредитования, а также отсутствие обязательной для раскрытия информации на веб-сайте.
В НБУ напомнили, что гривня является единственным законным платежным средством на территории Украины, тогда как законодательство о виртуальных активах еще разрабатывается.
"Перед подписанием договоров гражданам следует проверять, включено ли учреждение, которое предоставляет финансовую или подобную ей услугу, в реестры НБУ", - подытожил регулятор.
По данным Нацбанка, Hi-tech dynamics group limited Plc зарегистрирована в Великобритании 10 июля 2024 года. Среди имеющихся у компании разрешений на осуществление деятельности указаны разработка программного обеспечения для бизнеса и дома, а также консультативная деятельность в сфере информационных технологий. Руководителем указан гражданин Эстонии Palmoja Valdemar 1987 года рождения.
