НБУ рекомендует банкам не относить всех PEP к клиентам высокого риска

Национальный банк Украины (НБУ) рекомендовал банкам не подходить формально к обслуживанию политически значимых лиц, членов их семей и связанных с ними лиц (PEP), не относить всех таких клиентов к категории высокого риска и не ограничивать им неоправданно доступ к финансовым услугам.

"Банк, применяя риск-ориентированный подход, должен воздерживаться от необоснованного применения де-рискинга. Указанный подход противоречит риск-ориентированному подходу и не способствует финансовой инклюзии", - подчеркнул регулятор в письме к банкам от 14 апреля.

Нацбанк отметил, что банки должны индивидуально оценивать риски при обслуживании PEP и не допускать безосновательных отказов в финансовых операциях или деловых отношениях.

В то же время банки несут ответственность за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, в частности за необоснованно высокий уровень риска, непропорциональные меры по PEP и безосновательный отказ в обслуживании.

При низком риске деловых отношений и отсутствии подозрений относительно отмывания средств или финансирования терроризма банки могут не устанавливать источники состояния и средств PEP, если счета используются преимущественно для получения зарплаты или социальных выплат или объем операций по ним не превышает 400 тыс. грн в месяц.

Если после прекращения выполнения PEP выдающихся публичных функций прошло более 12 месяцев, а банк установил низкий риск его финансовых операций и не обнаружил рисков, присущих таким клиентам, специальные меры к нему, членам его семьи и связанным лицам можно не применять. В частности, это касается разрешения руководства на установление или продолжение деловых отношений, установления источников состояния и средств и углубленного мониторинга.

Как сообщалось, 7 апреля парламентский комитет по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики отказался включать в законопроект №15112-1 о налогообложении посылок до EUR150 норму об ограничении пожизненного статуса PEP тремя годами после прекращения выполнения выдающихся публичных функций. Законопроект является частью структурного маяка новой программы с Международным валютным фондом.