Национальный банк Украины (НБУ) будет отстаивать в судах правомерность штрафов, обжалованных банком "Альянс" и Международным инвестиционным банком (МИБ) штрафов на общую сумму 96,99 млн грн за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, сообщается на сайте регулятора.
Как напомнил Нацбанк, в октябре 2025 года он оштрафовал банк "Альянс" на 67,58 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
Нарушения, в частности, касались внутренних документов по финансовому мониторингу, управления рисками новых и существующих технологий и продуктов, проверки клиентов, применения риск-ориентированного подхода, документирования соответствующих мер и предоставления регулятору информации и документов.
Еще один штраф в размере 15,9 млн грн был наложен на банк "Альянс" за недостатки при проверке клиентов, в частности лиц с высоким уровнем риска, ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, недостатки в документировании мер финансового мониторинга и непринятие дополнительных мер в случае, когда конечный бенефициар является членом семьи политически значимого лица.
Кроме того, регулятор вынес банку письменное предупреждение за невнесение в анкеты клиентов информации, подтвержденной имеющимися в банке документами.
В декабре 2025 года НБУ оштрафовал МИБ на 13,52 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
Отмечается, что нарушения касались ненадлежащей оценки риск-профиля МИБ и рисков его клиентов, применения риск-ориентированного подхода, разработки и обновления внутренних документов, а также надлежащей и усиленной проверки клиентов.
В то же время банк несвоевременно или не в полном объеме предоставлял инспекционной группе информацию и документы, а его система автоматизации не обеспечивала полного выполнения требований финансового мониторинга.
Финучреждение также получило письменное предупреждение за несвоевременную автоматизацию формирования типовых ответов на запросы регулятора.
По данным Нацбанка, по состоянию на 1 мая 2026 года банк "Альянс" и МИБ с совокупными активами 22,0 млрд грн и 10,1 млрд грн занимали соответственно 23-е и 32-е места среди 58 банков Украины.
