Недавно принятая законодательная норма об отмене пожизненного требования усиленного финансового мониторинга политически значимых лиц (PEP) по истечении 12 месяцев после их увольнения с соответствующих должностей вряд ли заработает на практике из-за позиции Национального банка Украины, который не сумел обеспечить правильную практику правоприменения, считает глава парламентского комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев.
"Я не верю, что в отношении PEP что-то изменится... Если говорить о PEP, то единственная проблема – это то, что Национальный банк, к сожалению, не сумел обеспечить правильную практику правоприменения, ведь закон у нас такой же, как в Евросоюзе, буква в букву: все переведено, все правильно сформулировано – все абсолютно", – заявил он в интервью агентству "Интерфакс-Украина".
По мнению Гетманцева, реальная практика в Украине совсем иная.
"Она выходит за рамки формы, это касается не столько PEP, сколько финансового мониторинга как института в целом. Финансовый мониторинг у нас работает формально", – пояснил свою точку зрения глава комитета.
Он считает, что украинские коммерческие банки опасаются принимать самостоятельные решения по оценке операции и определению обстоятельств ее осуществления, а руководствуются формальными признаками и уже на этом основании либо блокируют операцию, либо отказывают в работе с клиентом, что значительно подрывает доверие людей к банковской системе.
"Моя позиция заключается в том, что внедрение европейских подходов в сфере финансового мониторинга лежит в плоскости правоприменения, а не законодательных изменений... Мы не смогли научить банки, и это должен был бы сделать Национальный банк", – подытожил Гетманцев.
Как сообщалось, Верховная Рада в законе об автоматическом обмене информацией о доходах на цифровых платформах (№ 15111-д) сняла пожизненное требование усиленного финансового мониторинга PEP и оставила его обязательным в течение первых 12 месяцев после увольнения с соответствующей должности, после чего должна проводиться усиленная проверка, а углубленный финансовый мониторинг будет продолжаться только при наличии обоснованного и документально подтвержденного высокого риска.
