НБУ будет считать систематическим нарушением финмониторинга при наличии более двух санкций за два года
Национальный банк Украины (НБУ) систематическим нарушением банком законодательства по финансовому мониторингу считает нарушения после применения регулятором к финучреждению не менее двух санкций на протяжении двух лет или установления фактов осуществления рисковой деятельности.
Соответствующее постановление НБУ №862 от 3 декабря 2015 года обнародовано на веб-сайте регулятора в пятницу вечером.
Документ вступает в силу со дня официального опубликования.
Как сообщалось, НБУ в 25 ноября опубликовал перечень признаков рисковости банков, в том числе в сфере предупреждения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
НБУ к таким признакам, в частности, отнес: осуществление банком прямо или опосредованно операций, которые не имеют экономической целесообразности; осуществление опосредованного кредитования связанных с банком лиц; невключение в перечень связанных с банком лиц, которые имеют признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет прямо или опосредованно операции; осуществление операций с ценными бумагами, имеющими признаки фиктивности; использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата или искривлению его отчетности; досрочный возврат срочных средств, привлеченным от связанных с банком лиц; одноразовое грубое или систематические нарушения банком законодательства в сфере наличного обращения.