За месяц до признания Имэксбанка (Одесса) неплатежеспособным из него были выведены кредиты физических лиц, ликвидное обеспечение не менее чем на $11 млн, сообщается на сайте Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ).

По его данным, оценочная стоимость активов банка составляет менее 15% зафиксированной в бухгалтерской отчетности суммы. Так, стоимость активов, включенных в ликвидационную массу, "на бумаге" составляет 14,952 млрд грн, тогда как четыре независимых субъекта оценочной деятельности оценили их в 2,082 млрд грн.

"Анализ операций, проводимых банком незадолго до введения временной администрации, свидетельствует: были применены схемы, манипуляции и вывод ликвидных активов", - подчеркивает ФГВФЛ.

Согласно информации Фонда, за несколько недель до введения временной администрации во исполнение решения Хозяйственного суда Одесской области (принятого за считанные дни и не обжалованного банком) банк перечислил компании-резиденту Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии $10,925 млн. Эта сумма была перечислена за программное обеспечение, якобы внедренное компанией в офисе банка в Крыму в январе 2013 года. При этом в балансе банка такой "актив" отражен не был.

ФГВФЛ добавляет, что почти 90% балансовой стоимости ликвидмасы банка – это кредиты юридическим лицам. Они оценены в бухгалтерской отчетности в 13,329 млрд грн, независимыми субъектами оценочной деятельности – в 1,536 млрд грн.

При этом 90% корпоративного кредитного портфеля составляют инсайдерские кредиты, а единственным обеспечением по половине портфеля является стадион в Одессе. Так, приближенным и связанным с владельцами банка компаниям выданы кредиты на 13,1 млрд грн, которые с момента введения временной администрации не обслуживаются, отмечает Фонд.

Единственным обеспечением по кредитам 41 юрлица на сумму 8,3 млрд грн с 25 декабря 2014 года является футбольный стадион в Одессе. Незадолго до этого стадион был безосновательно переоценен, что и дало возможность увеличить его залоговую стоимость до 7,8 млрд грн. При формировании ликвидационной массы независимые оценщики оценили 41 кредит со стадионом в залоге в 873,6 млн грн.

Кроме того, незадолго до введения временной администрации качественный кредитный портфель физлиц был уступлен в пользу ООО "Фрегат", затем заключенным трехсторонним договором осуществлена замена стороны кредитора ООО "Фрегат" новым кредитором ООО "Компания ДАСТИ". Речь идет о 23,131 тыс. договоров на сумму задолженности 307,9 млн грн. При этом цена уступки составила только 28,3 млн грн.

В то же время на балансе банка остался проблемный кредитный портфель - почти 14 тыс. кредитных договоров. Так, задолженность по беззалоговым кредитам составляет 248,3 млн грн (почти половина балансовой стоимости портфеля) и оценена субъектами оценочной деятельности в 11,3 млн грн.

Согласно информации ФГВФЛ, вкладчики Имэксбанка получили 4,168 млрд грн в рамках выплаты гарантированной суммы возмещения. По состоянию на начало марта 2017 года сумма акцептированных требований кредиторов банка составила 8,889 млрд грн.

Как отмечается, по выявленным фактам манипуляций и злоупотребления активами банк подал 170 заявлений о совершении уголовных преступлений. Собранные доказательства нарушений легли в основу двух уголовных производств по доведению банка до неплатежеспособности.

Как сообщалось, Национальная полиция Украины объявила о подозрении экс-главе правления Имэксбанка гражданину Украины Юрию Граматику по факту растраты банковских активов.

Имэксбанк отнесен к категории неплатежеспособных на основании постановления правления Национального банка Украины от 26 января 2015 года.

ФГВФЛ с 5 сентября 2016 года назначил ликвидатором банка Андрея Матвиенко. Ранее эту должность занимал Сергей Гаджиев. Фонд 27 мая 2015 года начал процедуру ликвидации банка.

Имэксбанк основан в 1994 году. На 1 января 2015 года его крупнейшим акционером являлся Леонид Климов (36,7917%).

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 января 2015 года по размеру общих активов Имэксбанк занимал 22-е место (11,379 млрд грн) среди 158 украинских банков.

Ликвидационная масса банка утверждена решением Фонда по состоянию на 1 ноября 2015 года. Отчеты об оценке имущества составлены ООО "Экспертная компания "Профессионал", ООО "ОФ ДЕ Визу", ООО "Витал-Профи", ООО "Северо-восточная консалтинговая группа".