НБУ пересмотрел условия выдачи НФУ лицензий на осуществление валютных операций

Национальный банк Украины (НБУ) пересмотрел условия выдачи небанковским финансовым учреждениям (НФУ) генеральных лицензий на осуществление валютных операций, сообщается на веб-сайте НБУ.

Согласно постановлению НБУ от 21 декабря № 137 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", которое вступает в силу 28 декабря, минимальный размер собственного капитала НФУ для осуществления деятельности по обмену валют снижен вдвое - до 10 млн грн при условии, что такое учреждение будет осуществлять деятельность с использованием не более 50 структурных подразделений. Каждое последующее увеличение количества структурных подразделений на 50 единиц потребует увеличения минимального собственного капитала на 10 млн грн. Также уменьшен с трех до одного года срок работы НФУ в национальной валюте для получения генеральной лицензии на осуществление соответствующих операций в иностранной валюте.

Ранее минимально необходимый размер собственного капитала для осуществления деятельности по обмену валют составлял 20 млн грн, при условии осуществления деятельности с использованием не более 100 структурных подразделений.

Вместе с тем, НБУ установил более жесткие требования к финансовому состоянию, деловой репутации руководителей и владельцев существенного участия в НФУ.

Так, чтобы иметь право осуществлять валютные операции, небанковские финансовые учреждения должны будут соответствовать требованиям об отсутствии циклической структуры собственности и наличии согласования компетентного органа о приобретении или увеличение существенного участия в НФУ.

Регулятор отныне сможет приостановить или продлить сроки рассмотрения документов на получение генеральной лицензии небанковскому финансовому учреждению, а в случае совершения НФУ определенного количества существенных нарушений или в случае недопущения уполномоченных работников НБУ к проведению проверки структурного подразделения НФУ, регулятор может отозвать у учреждения генеральную лицензию. Для четкого соблюдения этих условий постановлением вводится понятие существенного нарушения порядка проведения валютно-обменных операций и требований по организации защиты помещений небанковских финансовых учреждений.

НБУ также предусмотрел выдачу генеральной лицензии путем внесения учетной записи в электронный реестр и предоставил возможность небанковским финансовым учреждениям формировать выписку из этого реестра с помощью сайта НБУ.

Для небанковских финансовых учреждений, которые уже имеют генеральные лицензии на осуществление валютных операций, устанавливается переходный период для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями. Так, существующим лицензиатам необходимо в течение двух месяцев со дня вступления в силу изменений подать в НБУ анкету с информацией о финансовом состоянии и финансовых обязательствах НФУ, деловой репутации его руководителей и владельцев, отношениях с другими лицами, в течение шести месяцев со дня вступления в силу изменений привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями и подать в НБУ письменное заверение о соответствии своей деятельности этим требованиям.