Трамп обещает урезать закон Додда-Фрэнка, смягчить регулирование Уолл-стрит
Президент США Дональд Трамп официально инициировал в пятницу пересмотр закона Додда-Фрэнка 2010 года, чтобы кардинально ослабить избыточное, по его мнению, регулирование сектора финансовых услуг и поддержать тем самым рост экономики США.
"Мы хотим во многом урезать закон Додда-Фрэнка, потому что, честно скажу вам, многие люди, мои друзья, у которых хороший бизнес, они просто не могут кредитоваться. Банки просто не дают им кредитов из-за правил и ограничений закона Додда-Фрэнка", - сказал он в ходе встречи в Белом доме с группой банкиров.
Исторический закон Додда-Фрэнка, который занимает порядка 2000 страниц, повысил требования к капиталу банков, запретил финансовым институтам торговать на финансовом рынке в собственных интересах, а не по поручению клиентов ("правило Волкера"), определил порядок банкротства системообразующих банков, новые требования в области надзора, корпоративного управления и раскрытия информации.
Заявление Трампа, которое знаменует разворот тенденции к постоянному ужесточению регулирования банковского сектора, вызвало в пятницу бурный рост индекса Dow Jones Industrial Average, акции Morgan Stanley подскочили на 5,5%, Goldman Sachs - 4,6%, Bank of America - 2,5%.
Трамп заявил, что считает необходимым отменить также принятый администрацией Барака Обамы закон, который обязывает финансовые институты, давая советы в отношении управления пенсионными накоплениями, предлагать только лучшие на рынке условия и действовать исключительно в интересах клиентов. Это правило, против которого финансовая индустрия боролась в течение 6 лет, должно защитить потребителей, не давая возможности банкам предлагать, в частности, продукты с высокими комиссионными. Однако представители инвесткомпаний считают, закон слишком сложен в реализации, неоправданно повысит расходы на комплаенс и приведет к тому, что банки и страховщики просто не будут работать с мелкими клиентами. Министерство труда США оценивает расходы на реализацию закона в $31 млрд в течение следующих 10 лет.
Республиканцы могут также пересмотреть правила, связанные с банкротством финансовых институтов и отказаться от недавних нововведений в области раскрытия информации.
Предполагается, что в течение ближайших месяцев ведомства подготовят конкретные предложения по пересмотру закона, которые затем будут направлены в Конгресс.
Демократы в Конгрессе наверняка попытаются затормозить процесс, при этом республиканцам нужна поддержка минимум 7 сенаторов-демократов, чтобы провести свой закон через Сенат. Ряд норм законодательства могут быть приостановлены или смягчены на уровне конкретных регулирующих органов, в то же время Белый дом не может сменить раньше окончания срока их полномочий глав Федерального резерва и Корпорации по страхованию вкладов.
Сторонники закона Додда-Фрэнка считают, что его полная или частичная отмена может подорвать стабильность финансовой системы, с таким трудом восстановленную после кризиса.
Политика Белого дома в области финансового регулирования может также изменить ситуацию во всем мире, так как тенденция к ужесточению финансового регулирования охватила в последние 10 лет все страны. Если американские банки, добившись послаблений, получат конкурентное преимущество на мировом рынке, это наверняка приведет к ослаблению требований к финансовым институтам и в Европе, а также подорвет международное сотрудничество в этой сфере.
В ходе избирательной кампании Трамп критиковал Уолл-стрит, однако после прихода в Белый дом привлек к себе в качестве членов администрации и советников представителей ведущих банков Уолл-стрит, в частности, Goldman Sachs.
Закон Додда-Фрэнка был принят с целью избежать повторения финансового кризиса, в частности, должен предотвращать принятие банками на себя чрезмерного риска, гарантировать банкротство фининститутов без необходимости привлекать бюджетные средства, повысить уровень защиты потребителей финансовых услуг. В то же время, как говорят его критики, дополнительное регулирование повысило издержки индустрии, ограничило предложение ряда финансовых продуктов и услуг.
