Какое влияние оказал искусственный интеллект на современный мир инвестиций?
В современном финансовом мире искаженное понимание искусственного интеллекта (ИИ). ИИ — это программа, которая способна самостоятельно обучаться. Она может анализировать данные, вычислять ошибки и выбирать наиболее рациональные действия. Но многие IT-компании пытаются продать обычный запрограммированный алгоритм, как ИИ. Причина всему — деньги. Упоминание ИИ в разработке сервиса компании, умножает её стоимость в 5-10 раз. Все это девальвирует значение искусственного интеллекта.
Например: на валютном и фондовом рынке есть три способа анализировать информацию правильно.
Первый, когда нанятые аналитики мониторят информацию с рынков и рассчитывают гипотезы для трейдеров. Далее трейдер самостоятельно решает верить ли информации, что покупать, а что нет.
Второй способ, когда трейдер использует торгового робота (алгоритм), который в автоматическом режиме на основе заложенных алгоритмов решает, что купить и когда продать. Но если ситуация на рынке нестандартная, например, во всем мире начинается паника через возможность пандемии нового вируса или конфликты, ценовые войны между странами за рынок нефти — робот не в состоянии принять правильное решение и вероятней всего сольет весь депозит трейдера.
И есть третье поколение — роботы на основе ИИ. В нестандартных ситуациях, которые детально описываются в книге Нассима Талеба "Черный лебедь", только новые роботы могут вовремя распознать угрозу, закрыть позиции и зафиксировать прибыль.
Технология третьего уровня доступна всего нескольким организациям в мире. Но в публичном доступе нам удалось найти только Британскую компанию Sincere Systems, основатели которой уже давно работают на валютном рынке. Компания использует торгового робота от команды биржевых аналитиков и программистов из США с 10-летним опытом разработки решений в сфере трейдинга и банковских услуг.
Данная технология работает на основе искусственного интеллекта, а значит она способна обучаться. Она проанализировала данные валютного рынка от начала отмены золотого стандарта ( c 1971 года). Миллионы мегабайтов информации полной аналитики торговых сделок от топовых трейдерских палат. Это массивы данных, которые не в состоянии понять и освоить обычные аналитики.
Как говорил директор Deutsche Bank Джон Краен:
"В наших банках у нас есть люди, которые ведут себя как роботы, делающие механические вещи, завтра у нас будут роботы, которые ведут себя как люди".
Чем больше информации анализирует робот, тем больше доходность он обеспечивает. Средняя доходность компании Sincere Systems — 15,5% в месяц (на протяжении 29 месяцев). Всю аналитику, статистические данные и отчетность, клиенты компании могут получить в реальном времени используя личный кабинет.
В одном из интервью основатель Microsoft Билл Гейтс сказал следующее об искусственном интеллекте:
"Современные работы в области искусственного интеллекта находятся на выдающемся уровне. Эта область станет феноменом, и я бы хотел посвятить ей карьеру всей своей жизни".
Исходя из данных PwC, инвестирование в ИИ к 2030 году даст прирост 14% мировому ВВП (на $15,7 трлн). А за исследованием ассоциации, которая объединяет специалистов в области финансов, учета и аудита — более 59% финансистов готовы доверить часть рабочих процессов искусственному интеллекту.
Как вывод можно сказать, что такие кампании, как Sincere Systems являются первопроходцами на валютном рынке с технологиями данного уровня, а исходя из тенденций развития ИИ, это дает им возможность стать лидерами финансового рынка уже в ближайшее время.