АМКУ: угроза для конкуренции в банковском меморандуме по финмониторингу отсутствует

Меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг" не несет угроз для конкуренции в банковском секторе, проинформировал Антимонопольный комитет Украины (АМКУ) агентство "Интерфакс-Украина" в ответ на журналистский запрос.

"Сейчас, исходя из содержания Меморандума, не усматривается, что его положения могут привести к устранению, ограничению или искажению конкуренции на рынке платежных услуг. В то же время отмечаем, что Комитет будет продолжать уделять пристальное внимание рынку платежных услуг и, в случае поступления в Комитет заявлений, жалоб относительно действий участников Меморандума, Комитет будет принимать меры в пределах полномочий, предусмотренных законодательством о защите экономической конкуренции", - сообщила в нем исполняющая обязанности главы АМКУ Ольга Музыченко.

Запрос АМКУ был подан в то время, когда вышеупомянутый меморандум был подписан четырьма из 61 банка, работающего в системе: ПриватБанк, Ощадбанк, Универсалбанк (mono) и Райффайзен Банк, на которые на 1 октября приходилось 64,5% всех средств населения в банках и 87,5% активных платежных карт, а также двумя ассоциациями - Национальной ассоциацией банков Украины (НАБУ) и Ассоциацией украинских банков (АУБ).

Как сообщалось, меморандум об ужесточении финансового мониторинга уже подписали 27 банков из 61 банка и две финкомпании.

Документ предусматривает введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций, в частности, вводит месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.

Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит устанавливается в размере 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля и понижается до 100 тыс. грн с 1 июня.

Речь идет не только о переводах с карты на карту – P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.