Интерфакс-Украина
14:18 27.04.2020

Сооснователь monobank сомневается в возможности реализовать новые требования по финмониторингу в сжатые сроки

3 мин читать
Сооснователь monobank сомневается в возможности реализовать новые требования по финмониторингу в сжатые сроки

Сооснователь monobank Олег Гороховский сомневается в возможности реализовать новые требования закона о финмониторинге относительно получения информации при совершении денежных операций.

"Что понятно на сейчас: 1. В связи с вступлением в силу нового закона о финансовом мониторинге, подход к истребованию документов, подтверждающих источник происхождения средств, не изменился. 2. Есть ряд новых требований к получению информации при совершении операций. Так, при осуществлении p2p переводов от 5 до 30 тыс. грн отправитель в момент инициирования платежа должен будет указать ФИО получателя, а при p2p переводе свыше 30 тыс. грн дополнительно указать номер счет получателя. Как это реализовать в сжатые сроки - большая загадка", - написал Гороховский в своем Телеграм-канале в понедельник.

"Абсолютно не понятно, зачем такая спешка и суета в таком сложном проекте, как изменение процедуры совершения самой массовой банковской операции в стране", - добавил он.

По его словам, при выполнении операции по пополнению карты в терминалах самообслуживания партнеров monobank возможны операции: до 30 тыс. грн, если отправитель и получатель совпадают (операция с присутствием физической карты), операции до 5 тыс. грн остаются без изменений.

"При осуществлении пополнения карты в терминалах самообслуживания других банков видимо будут возможны операции на сумму до 5 000 грн", - указал сооснователь банка.

При этом операции пополнения мобильных и оплаты коммуналки останутся без изменений, добавил Гороховский.

"Что касается операций на сумму до 5 тыс. грн, на которые требования закона не распространяются, следует отметить, что речь идет именно о наличных операциях, которыми не являются переводы клиентов банков с собственных счетов на другие счета при помощь карты", - прокомментировал агентству юрист HLP Group Сергей Курашов.

Курашов также добавил, что в случае нарушения требований относительно сопровождения перевода средств информацией о плательщике и получателе к субъекту первичного финансового мониторинга может быть применен штраф до 10 тыс. необлагаемых налогом минимумов доходов (170 тыс. грн).

"Субъекты первичного финмона - банки и платежные системы - должны разработать более жесткие условия для сопроводительных документов во время проведения перевода. Теперь закон будет требовать, в частности, и целевое назначение перевода. Но если клиент и получатель уже идентифицированы в своих банках, уже считаются верифицированным в этом законе. Поэтому банкам при таком переводе разрешается не применять эти требования, на свое усмотрение", - пояснил Сергей Курашов.

"Баки будут ориентироваться на свою риск-ориентированную систему, применять ли эти требования к этому клиенту или нет", - добавил юрист.

"Однако есть конкуренция на банковском рынке. Поэтому если серьезные игроки могут ужесточить свои условия, то более молодые банки могут установить более лояльные требования", - полагают HLP Group.

Как сообщалось, Верховная Рада в декабре 2019 года приняла в целом закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения, он вступает в силу с 28 апреля этого года.

ЕЩЕ ПО ТЕМЕ:

ПОСЛЕДНЕЕ

Concorde Capital запустит маркетплейс "Статок" для инвесторов

"Метинвест" предлагает учитывать размер бизнеса при установлении валютных ограничений

МХП планирует увеличить долю EBITDA от небазовых продуктов до 50+%, интересуется рынком овощей

МАГАТЭ не фиксирует на площадке ЗАЭС конкретных действий РФ по попытке запуска энергоблоков – глава ГИЯРУ

"Славски" и "Рожанка Парк" подпишут с правительством инвестдоговоры о госпреференциях на реализацию курортов в Карпатах

Экспорт зерна в 2024/25 МГ меньше прошлогоднего на 8 млн тонн - Минагрополитики

"Леса Украины" в 2025г. потратят 500 млн грн на строительство дорог

Результаты работы ТЦ Arricano в Кривом Роге и Запорожье демонстрируют перспективы восстановления и развития этих городов

Предприятия АПК в I кв.-2025 возглавили рейтинг самых убыточных видов экономической деятельности - Южанина

Украинская титановая "Велта" получила третий патент в США

РЕКЛАМА
РЕКЛАМА

UKR.NET- новини з усієї України

РЕКЛАМА