Месячный лимит операций в 150 тыс. грн, введенный банками с 1 февраля согласно меморандуму "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", в крупнейшем в стране ПриватБанке в первые два дня с его введения использовали 2 тыс. клиентов, сообщил член правления банка по вопросам комплаенса Антон Разумный.

"За первые два дня внедрения ограничений 2 тыс. клиентов ПриватБанка уже уперлись в лимит от 150 тыс. грн.. то есть ... распространение довольно большое", - сказал он на брифинге в Киеве.

Разумный уточнил, что с начала февраля прошло только 11 дней, поэтому полный анализ делать еще рано, и банк наблюдает за ситуацией.

"Мы скорее в ожидании жалоб и работы с клиентами: предоставление информации, понимание их потребностей, понимание их финансовой состоятельности для того, чтобы установить им правильные лимиты, которые будут соответствовать информации, банка о них", - пояснил член правления.

Согласно презентации банка, он оценивает свою активную клиентскую базу по итогу 2024 года в 18,32 млн физлиц и 910 тыс. бизнес-клиентов. Количество пользователей мобильным приложением банка "Приват24" составило 13,76 млн человек.

Разумный напомнил, что когда с 1 октября 2024 года лимит в 150 тыс. грн ввел Национальный банк Украины, но только на P2P переводы, примерно 80% трафика переводов ушло с P2P на переводы по реквизитам IBAN.

"Меморандум (подписанный банками) направлен на то, чтобы это компенсировать, потому что для всех стало очевидным : только (ограничение) P2P никак не запрещает этой деятельности (дропов - ИФ-У), потому что под каждой картой есть счет", - пояснил банкир.

В то же время он подчеркнул, что с учетом общего количества клиентов ПриватБанка динамика переводов, зафиксированная в феврале, не вызывает большого беспокойства.

"Мы смотрим, активно следим, как будет меняться рынок, что будут делать те люди, которые активно использовали физических лиц для деятельности, против которой направлены меры ограничения в 150 тыс. грн, внедреные осенью Национальным банком и (с 1 февраля 2025 года) меморандумом, который поддержали большинство банков. Работаем вместе с бизнесом, работаем с регуляторами, насколько это возможно в смысле обмена информацией», - отметил Разумный.

По его словам, жалоб пока немного. Как считает банкир, 150 тыс. грн в месяц для рядового гражданина - это довольно большая сумма для физических переводов, и большинство клиентов не почувствуют таких ограничений, потому что неограничены операции с наличными, неограничены операции в торговой сети.

Как сообщалось, на момент введения ограничений с 1 февраля меморандум подписали 44 банка из 62 на рынке, а также две финкомпании - NovaPay и RozetkaPay.

Документ предусматривает введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций, в частности вводит месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.

Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит устанавливается в размере 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля и снижается до 100 тыс. грн с 1 июня.

Речь идет не только о переводах с карты на карту - P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.